ついに来年から政府イチオシの新NISAが始まりますね。
政治家「老後の資金は自分たちで何とかしてね」
これを機に40代、50代の私も始めてみようかな？でも遅い？と迷っていませんか？
私が積立NISAを始めたのは、40代半ば。今月で4年8か月になります。
ぶどうプチ40代後半のアラフィフ
積立NISA4年8か月目
投資歴20年
ジュニアNISA約4年
悩んでる人アラフィフだけど遅くないの？
ぶどうプチ私も40代半ばで始めたけど、80万円以上の含み益が出てるよ
というのも、積立NISAは月々100円から投資できるので、自分の余裕資金で小額で運用できたから。
銀行に預けるよりもはるかに資産が増えていきました。
ここでは、月々約3万円の積立NISAの運用実績を公開していますので、これから積立NISAを始めようとしている方、銘柄選びに迷っている方はぜひご覧くださいね。
- 積立NISA4年8か月のリアルな運用実績
- 積立中のおすすめの銘柄
- アラフィフの資産運用
【4年8か月目】積立NISAの運用実績をブログで公開
楽天証券で毎月33,000円づつ積立てをしています。
自動積立に設定しているので何もやることがなく、本当にほったらかし状態です。
こちらが積立NISAの4年8か月目の運用実績になります。
投資期間が長くなればなるほど資産が増えているのが分かりますね。
| 投資額 | 1,600,400円 |
| 評価損益 | ＋820,547円 |
| 損益率 | 51.27％ |
| 評価額 | 2,420,947円 |
ぶどうプチ4年8か月で820,547円の含み益！
2018年から2023年8月現在の間、米国株不況時期やコロナショックがあり、評価額がガクンと落ち込むことがありました。
こういう時は、安い値でたくさん買えると思ってひたすら放置。
長期投資目的のインデックス投資は、思考停止でほったらかしがベストです。
- 長期投資で複利の力が働く
- 市場を構成する複数の銘柄に分散投資ができる
- 定額を買い続けることで『価格が安い時はたくさん買え、価格が高い時は少なく買う』ことができる
次に、運用中の銘柄をみていきましょう。
→楽天証券の公式サイトはコチラ
積立NISAで運用中の銘柄
- 楽天・全米株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
- eMAXIS Slim先進国インデックスファンド
- eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）
積立NISAで運用中の銘柄は4つです。
1年前に『eMAXIS Slim先進国インデックスファンド』を『eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）』に銘柄変更しました。
現在は、『eMAXIS Slim先進国インデックスファンド』の積立て購入をストップし、売却はせずに保有し続けています。
ぶどうプチ今のところは4銘柄とも株価は右肩上がり
銘柄変更の詳細はコチラ⇒『3年9か月目【積立NISA】実績公開！銘柄変更しました』
それでは、それぞれの銘柄の運用実績をみていきましょう。
楽天・全米株式インデックスファンド
| 累計買付金額 | 834,000円 |
| 現在の評価額 | 1,312,070 円 |
| トータルリターン | +478,070 円 |
私が4年8か月前に『楽天・全米株式インデックスファンド』を選んだ理由は、
- 楽天証券で買付ランキングで上位だった
- 株・投資の本でオススメだった
当時は周りでも積立NISAをしている人がいなかったので本やネットの少ない情報だけでしたが、結果的に選んで良かった銘柄でした。
おすすめポイントとしては以下の通りです。
- 楽天証券買付ランキング第3位
- 米国株式市場の投資可能銘柄のうち約3,500銘柄に分散投資ができる
- インデックスファンドで管理手数料が安い
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
| 累計買付金額 | 320,000円 |
| 現在の評価額 | 410,916円 |
| トータルリターン | +90,916円 |
こちらの『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』いわゆる『S＆P500』は、2020年12月から毎月10,000円づつで積立設定し買付始めました。
『楽天・全米株式インデックスファンド』より遅れて積立始めたので、トータルリターンは小さいですね。
おすすめポイントは、
- 楽天証券買付ランキング1位
- 米国の主要産業を代表する約500社に投資できる
- 管理手数料が安い
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）
| 累計買付金額 | 126,400円 |
| 現在の評価額 | 143,592円 |
| トータルリターン | +17,192円 |
こちらの『eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）』は、2022年7月から積立設定し買付を始めたので、まだ1年目です。
『S＆P500』と並ぶ人気の銘柄で、管理手数料も安く抑えられます。
おすすめポイントは、
- 楽天証券買付ランキング2位
- これ一本で世界の主要先進国に投資できる
- 管理手数料が安い
『S＆P500』や『オールカントリー』は、投資家インフルエンサーたちが、とりあえず初心者はこれを選べばOKと言われる基本の銘柄です。
eMAXIS Slim先進国株式インデックスファンド
| 累計買付金額 | 320,000円 |
| 現在の評価額 | 541,880円 |
| トータルリターン | +221,880円 |
こちらは2022年5月に積立てを停止し、保有しているだけの銘柄です。
積立て停止後もトータルリターンは増え続けています。
積立NISAの基本や戦略を知りたいなら無料セミナーを活用
積立NISAの実績を公開してきましたが、まだ始めるかどうか迷っている方、どうやって始めたらいいかわからない方は、オンラインの無料セミナーを利用するのもアリです。
『お金の診断・相談サービス マネイロ』が主催するお金に関するセミナーでは、プロフェッショナルな講師陣が資産運用の方法をレベルにあわせて解説してくれます。
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セミナーを受講した後は、希望すれば個別相談も受けられますよ。
私も実際にマネイロのオンラインセミナー受けてみました。
詳しく知りたい方は、こちらの記事も読んでみて下さい。
積立NISA運用実績公開まとめ
積立NISAの制度が始まったのは2018年1月です。
私が積立てを始めたのは2018年12月からで、4年8か月目になります。
３万円程度の少額投資でほぼほったらかしですが、損益率50％超え、80万円以上の含み益で運用できています。
なお初心者の方には、ほったらかしで運用できるインデックス投資をおすすめします。
とは言え、リスクがありますので余裕資金での投資が原則です。
いよいよ来年から新NISAが始まりますが、お得なこの制度を活用する人がさらに増えるでしょう。
資産運用について客観的にアドバイスが欲しい方や、NISA制度についてを専門家から話を聞いてみたい方は、無料のセミナーを活用されるのがおすすめです。
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