【3年6か月目】積立NISA運用実績は？ブログで公開

つみたてNISAを始めてから３年６か月目になります。

最初にファンドを決めるまでは本や雑誌やネットを眺めたりしましたが、運用し始めてからは、ほぼほったらかしです。

悲しいことに最近は米国株の下落の話題ばかり。

私もここまで下げを経験するのは初めてです・・・。

２０２２年の６月に入って、アメリカの中央銀行であるＦＲＢが、今年に入って３回目、３０年ぶりの大幅な利上げを発表しました。

その影響もあり、米国株は大幅な下げ。
年内さらに利上げを発表するとされていて、今後も下落の予想となっています。　

つみたてNISA運用実績公開

前回の更新から3か月目の運用実績を公開します。

4月以降米国株は上げ下げを繰り返しながら下落が続いている状態です。

３年６か月目の実績

つみたてNISAの３年６か月目のトータルリターンです。

投資金額	評価額	損益
1,124,000円	1,476,211 円	+352,211円

米国株下落の中、含み益となっています。
米国株はつみたて開始以来好調期が続いていたのと、安定のインデックスファンドだからですね。

前回の記事にも載せていますが、３年３か月目の損益は、✛ 506,888円。

３か月前と比べると▲154,677円となりました。

3年3か月目	3年6か月目	3か月前と比較した損益
＋506,888円	＋352,211	-154,677円

つみたてNISAを初めて以来の大幅なマイナス状況ですが、余剰資金による長期前提のインデックス投資だと割り切っているため、あまり(;’∀’)焦ることもありません。

つみたてNISA投資額

つみたてNISA運用中のファンド

楽天・全米株式インデックスファンド

投資金額：624,000円　損益：226,016円

3か月前と比較した損益

▲93,204

eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）

投資金額：180,000円　損益：15,616円

3か月前と比較した損益

▲18,732

eMAXIS Slim先進国株式インデックスファンド

投資金額：320,000円　損益：110,579円

3か月前と比較した損益

▲42,741

つみたてNISAを始めてから、コロナショックを除いて、だいたい3年間は、ほぼ右肩上がりでした。
ちょうど好調過ぎる時期だったのだと思います。
これからの停滞・下落傾向のサイクルを何もせずに乗り切るのが一番です。
買い増ししたり、売却したりとあれこれ気をもまなくていいのが、長期運用のインデックス投資の強みですね。

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個別株の運用実績

つみたてNISAは、インデックス投資のためほぼ放置状態なので、勉強もかねて個別株も売買してきました。現在は、ソフトバンクとＥＮＥＯＳの株を少しづつ、配当金目的でホールドしています。

ソフトバンク

2022年6月25日現在は、買付額126,100円に対して、時価評価額は　151,700円。

＋25,485円　含み益となっています。

取得価額	時価評価額	評価損益
126,100	151,700	＋25,485

株価はほぼ安定しています。

保持している理由の一つとしては、6月と12月の配当金です。

6月の配当金は前年と同額でした。

ENEOS

ENEOSは、現在500株保有しています。

2022年6月25日現在、買付金額　229,930円に対して、時価評価額は、249,250円

+19,316円　の含み益となっています。

取得価額（100株）	時価評価額	評価損益
45,986	49,850	+19,316

配当金は、6月と12月の年2回です。

この株は2年ほど売買していますが、上げ下げを繰り返しています。

極端に下がることも上がることもない安定の銘柄ともいえます。

つみたてNISA運用実績まとめ

つみたてNISAの制度が始まったのは2018年1月から。
私が運用を開始したのは2018年12月からで、3年6か月目になります。

何の知識も戦略もなく、ほぼ買い付けランキング上位のインデックスファンドを選びました。

つみたて開始以来好調に上がり続けていましたが、ＦＲＢ（アメリカの中央銀行）の利上げの影響を受け、現在乱高下しつつ下落停滞傾向にあります。

ただ、インデックスファンドは長期運用で成果を発揮するので、現在の下落・停滞サイクルに何もせずに乗り切るだけです。

読んで頂いてありがとうございました。

次回は、つみたて中のファンドの変更について報告します(^^)/